国泰人寿中资新投资人浮出水面,保证法改良案

2019-09-27 12:14栏目:国际
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  菲华phhua.com综合消息: 台湾资产最大金控--国泰金控 (2882.TW) 周一表示,旗下寿险国泰人寿取得中华银行(RCBC)20%股权,每股价格64披索,成交金额约179亿披索。

* 保险法修正案六月拼三读,海外投资再松绑

  本报记者 胡金华 上海报道

  国泰金控发表公告,同意子公司国泰人寿投资RCBC共2.8亿股普通股,并於未来一年内视市场状况於公开市场或洽特定人买进RCBC股票,并以合计不超过该公司30%的股权为上限。

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  国泰人寿中资新股东浮出水面。

  “有个弹性可以加码到30%,但还不一定执行。”国泰人寿发行人林昭廷说。

图为台北101大厦夜景。REUTERS/Pichi Chuang

  4月22日,《华夏时报》记者获悉,东方航空[微博]集团在上海联合产权交易所以8.5亿挂牌价出让合资寿险公司国泰人寿一半股权的事情有了新进展,上海陆家嘴金融发展有限公司(下称陆家嘴金融)接手该股权,成为国泰人寿新的中资股东。为提高偿付能力,推进新业务发展,中外资股东同意各出2亿元对国泰人寿增资,从而将注册资本从12亿元扩至16亿元。

  为鼓励台湾金融业者海外并购,金管会已开放保险业资金可专案申请海外并购不纳入海外投资上限计算,此案有望成为首例寿险资金海外并购不计入投资上限的个案。

* 打亚洲盃,开放保险境外并购不计海外投资

  本报记者了解到,最先发布这一系列消息的就是国泰人寿母公司国泰金控。此外,国泰金控高管还表示,并不满足于目前国泰金控旗下金融机构在大陆的发展,希望通过既定的“西进”规划,整合在大陆经营的国泰财险、国泰世华银行、国泰人寿资源,并在上海陆家嘴有意买下一整栋大楼,以作彼此支援之用。

  两位知情消息人士此前对路透透露,国泰金控 拟以保险资金收购中华银行20%股权。

* 宝岛债不纳海外投资,寿险业买家蠢动

  “接盘”金主露面

  国泰金控日前亦宣布拟并购美国康利资产管理公司100%股权,成交金额2.4亿美元。

* 外币投资进补,寿险业受惠拉高收益率

  相比国泰金控的高调,国泰人寿对中资股东更换一事表现相当低调,无论是对东航挂牌转让股权、陆家嘴金融的入主,还是股本新增资4亿,国泰人寿均未对外发布正式消息确认。

台北3月14日 -今年台湾重要财经法案--保险法修正案近期已列入立法院本会期优先审查法案,保险业海外投资可望再见松绑,业内已暗自盘算准备钱进海外,今年台湾保险业将再掀资金迁徙潮。

  “我们不方便对这一消息作出评论,一切以保监会的公告为准。”4月23日,国泰人寿一位负责人告诉本报记者。不过,在业内人士看来,既然国泰金控已经发布了消息,那此事已经尘埃落定。

金管会主委曾铭宗对表示,为去化保险业充沛资金,本次保险法修正案增订宝岛债及海外并购寿险及银行不纳入海外投资上限计算,目前立委对此态度偏向正面。官方希望六月底能经立法院三读通过。

  以8.5亿拿下国泰人寿50%股权,再出资2亿增资,那么,陆家嘴金融是一家什么样的企业?资料显示,陆家嘴金融由上海陆家嘴(集团)有限公司、上海浦东发展(集团)有限公司和上海市浦东土地发展(控股)有限公司共同投资组建,目前注册资本35.35亿元。陆家嘴金融以金融控股投资、基金投资、资产管理为重点,从事企业购并、金融及相关产业的投资与管理业务。

“很快就会排入议程讨论!”他称。

  陆家嘴金融已投资控股爱建证券和陆家嘴信托;与中国银行和上海百联集团一起发起设立了中银消费金融有限公司;与香港亚洲联合财务有限公司、上海外联发实业发展有限公司发起设立上海浦东新区亚联财小额贷款公司;目前拟与上海联合产权交易所及其他投资机构,共同发起设立上海陆家嘴联合产权金融服务有限公司。

他也指出,开放保险资金赴海外并购必须具备前提,包括完整周详的评估报告、健全的财务体质、良好的公司形象等,且购并保险或银行必须有相关的管理能力及配套,举凡日本早已如此实施。

  此外,陆家嘴金融参股的企业还包括交通银行、光大银行[微博]、招商银行等上市银行,参股了申银万国[微博]、国泰君安等券商机构,参股公司数量多达十余家。

金管会官员表示,目前台湾大型寿险的海外投资上限约在40-45%不等,且已近满水位,去年将外币保单不纳入海外投资上限后,虽不无小补,仍无法满足寿险公司的海外投资需求。

  “陆家嘴金融不缺钱,国泰君安已经进入IPO流程,一旦实现上市,回报必然不少。拿出10.5亿元接盘国泰人寿并不算多。值得关注的是,国泰金控承诺在完成对国泰人寿的增资后,还考虑买下陆家嘴的一幢写字楼,这笔买卖相当划算。”4月24日,一知情人士告诉本报记者。

台湾资产第一大金控--国泰金控旗下国泰人寿副总经理林昭廷点名看好宝岛债及海外并购不纳入海外投资,将有助于去化寿险业资金。

  4月23日,国泰金控及国泰世华银行总经理李长庚对台湾媒体透露称,若时间上来得及,希望国泰人寿在上海浦东买下具有一楼店面及楼上约数百坪(1坪约等于3.3平米)以上的办公区,供国泰世华银行作为未来升格子行后的总部大楼,他还称,若有机会买下整栋,也可能让在大陆的国泰人寿、国泰产险等同栋办公,彼此支援。

以国泰人寿为例,海外债券存续期缩短至约5-7年之间,避险前收益率可达4.5%,反观台湾五年期公债殖利率仅1.08-1.09%,10年期公债殖利率也不及1.60%,国内外债券收益率仍有段差距,吸引资金纷纷转往海外寻求较高投资报酬。

  国泰金控“西进”战略

但大型寿险海外投资上限皆已快置顶,金管会陆续放宽海外投资规范,实则就是变相解套寿险业海外投资上限置顶的问题,此次保险法修正案不仅可增加保险业钱进海外的部位,也可缓解资金困在国内的利差损压力。

  在上海陆家嘴金融贸易区港商林立的摩天大楼,台资金控集团无论是国泰还是富邦等大企业,都没有在陆家嘴拥有自己的物业和招牌,如今这一局面或将得到改变。

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